Penningtvätt med swishöverföringar

En person har dömts för penningtvätt efter att ha upplåtit sitt bankkonto för att dölja ursprunget av 53 000 kronor, enligt Helsingborgs tingsrätts dom den 30 april 2026.

Brottet

Åklagaren har visat att målsäganden den 17 augusti 2025 lurades att betala 53 000 kronor via swish för en bilannons på sociala medier som inte var till salu. Pengarna sattes in på den tilltalades konto och överfördes därifrån vidare genom kontantuttag, kortköp och ytterligare swishöverföringar mellan den 17 och 23 augusti 2025. Syftet med transaktionerna var att dölja att pengarna härrörde från brottslig verksamhet.

Försvar och bevisning

I utredningen medgav den tilltalade de tekniska omständigheterna, men nekade brott uppsåt utifrån att hon inledningsvis trodde sig hjälpa en bekant med en mindre överföring. Hon uppgav senare att hon, efter att ha insett transaktionens omfattning, under hot lånat ut sitt bankkort för att bli av med pengarna. Åklagaren åberopade swishrapporter, kontoutdrag och anteckningar från målsäganden.

Domstolens bedömning

Helsingborgs tingsrätt fann att den tilltalade åtminstone varit likgiltig inför möjligheten att pengarna kom från brottslig verksamhet och att hon därigenom haft uppsåt till penningtvätt. Rädslan och de hot hon åberopade bedömdes inte påverka ansvarsförhållandet eftersom hon inte ställt några kontrollfrågor förrän efter överföringen skett.

Påföljd och skadestånd

Den tilltalade döms till villkorlig dom och 60 dagsböter om 50 kronor vardera. Skadestånd om 53 000 kronor ska utgå till målsäganden, med ränta från den 17 augusti 2025. Dessutom åläggs en avgift på 1 000 kronor till brottsofferfonden.