Penningtvätt med stulna banköverföringar

Den tilltalade döms för att ha tagit emot och vidarelett pengar som vilseledts från målsäganden. Tingsrätten i Malmö har dömt till villkorlig dom och dagsböter, skadestånd och återlämnande av beslagtagna medel.

Bakgrund

Den 23 augusti 2023 vilseleddes målsäganden att logga in med sitt Bank-ID och för över totalt 117 200 kronor till ett bankkonto som tillhörde den tilltalade. Pengarna hade sitt ursprung i ett bedrägligt upplägg där en person utgav sig för att företräda en bank och påstod att målsägandens konto höll på att tömmas om han inte omedelbart agerade.

Händelseförloppet

När överföringen hade genomförts tog den tilltalade emot de brottsliga medlen på sitt konto och signerade via Bank-ID i närheten av Kosovo flera Swish-överföringar och bankomatuttag som fördelade pengarna vidare till olika mottagare. Åtgärderna syftade enligt åtalet till att dölja att pengarna kom från brottslig verksamhet.

Den tilltalade har själv uppgett att hon befann sig i Kosovo för att ta hand om en sjuk förälder och att hon inte minns att ha genomfört överföringarna. Hon menade vidare att ingen annan än hon och en nära anhörig hade tillgång till kontot. Tingsrätten fann dock hennes uppgifter otillräckliga och bedömde att hon måste ha insett risken för att pengarna var brottsliga.

Rättens bedömning och dom

Tingsrätten konstaterade att den tilltalades handlande utgjorde penningtvättsbrott enligt 3 § 1 st. lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott. Hon döms till villkorlig dom och 60 dagsböter om 160 kronor vardera. Rätten ansåg det bevisat att hon agerade med uppsåt och i samförstånd med en anhörig.

Skadestånd och avgift

Den tilltalade ska solidariskt med en medåtalad betala 16 000 kronor till Swedbank AB, varav 6 000 kronor tillsammans med en annan tilltalad. Ränta enligt räntelagen ska utgå från 23 augusti 2023 till dess betalning sker. Dessutom ska den tilltalade betala 1 000 kronor i avgift till Brottsofferfonden.

Beslag och bättre rätt

Polismyndigheten har beslagtagit totalt 101 200 kronor från den tilltalades konto. Tingsrätten har fastställt att målsäganden har bättre rätt till 12 000 kronor och Swedbank AB till 89 200 kronor. Beslagen ska bestå till dess domen vunnit laga kraft och därefter lämnas ut utan lösen.

Påföljdens syfte

Med hänsyn till brottets straffvärde – motsvarande upp till fyra månaders fängelse – och till att den tilltalade är ostraffad sedan tidigare, bedömdes villkorlig dom med dagsböter som en proportionerlig påföljd.